2017年9月起，被告人汤某甲先后邀约被告人汪某柏、邓某龙、汤某乙注册成立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，内设技术部、市场部、风控部、贷后部等部门，依托公司形式运作，利用信息网络，通过“任你花”“100分”等7个App平台，采取现金贷或者虚假购物再回购形式，签订虚假合同，以扣除服务费、保证金、中介费名义恶意减少实际放贷数额、恶意垒高违约金等手段，向在校大学生以及大学毕业三年以内的群体实施网络“套路贷”犯罪活动。该组织采取发送拼接被害人头像的淫秽图片和侮辱、威胁性短信，以及电话滋扰、短信轰炸等“软暴力”手段，对不能按期还款的被害人及其父母、亲友、同事、同学进行滋扰施压，索取“债务”，逐步形成了以汤某甲为组织、领导者，汪某柏、邓某龙、汤某乙等人为积极参加者，涂某玉等人为一般参加者，层级分明、骨干成员固定的黑社会性质组织。

该组织通过信息网络在全国范围内长期实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪。该组织累计放款8000余万元，收款1.5亿余元，违法所得7000余万元，违法所得用于支持组织运转，向组织成员发放薪酬和提成，剩余由汤某甲等人按比例分赃。该组织“软暴力”催收共计1万余单，导致陈某某、李某某等20余名年轻被害人自杀、自残、抑郁、退学等，引发网络上大量投诉，严重影响被害人及周边亲朋正常生产生活，影响被害人所在校园安全稳定，在网络空间和现实社会造成重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。

（来源：昆明警方）

多警联动，捣毁“套路贷”“软暴力催收”涉恶犯罪团伙

沈河分局接到多名群众报警，反映在沈阳市某写字楼内存在非法发放高利贷公司，借款人还款逾期后，长期遭受滋扰恐吓。通过全面梳理研判，锁定了两处非法放贷窝点。经进一步调查发现，以吴某某为首的团伙，在无正规金融经营资质前提下，通过网络对外发布“低息无抵押、快速放款”虚假信息。团伙成员按照分工，分别负责广告引流、线下签约放款、债务催收等，专门诱导资金周转困难、征信存在瑕疵的群众借款，形成一条“线上揽客—线下放贷—预扣高额费用—软暴力催收”的完整犯罪链条。

该团伙放贷利率畸高，合同利率远超法律保护上限，通过诱导借款人以贷养贷，不断垒高借款人债务。在催收环节，团伙成员提前留存借款人亲友、单位、住址等信息作为要挟筹码，一旦出现逾期，便通过高频电话、消息轰炸、威胁上门滋扰、向单位亲友散播欠款信息等方式长期恐吓施压，严重扰乱被害人正常工作、生活。经初查，该团伙共非法放贷超300笔，放贷总额超700万元。

山东菏泽3.08特大网络套路贷案件

经山东省成武县检察院提起公诉，法院一审对这起具有恶势力犯罪性质的特大网络套路贷案宣判，被告人徐某某数罪并罚，被判处有期徒刑十九年，并处没收个人全部财产；被告人戴某某和高某某数罪并罚，被判处有期徒刑十八年，各并处没收个人全部财产；其余被告人分别被判处有期徒刑五年至六个月不等的刑罚。

在套路贷团伙成员不断拨打催债电话和发送淫秽图片的威胁逼迫下，浙江温岭从事小商品批发的尤某崩溃了。不想让未出世的孩子一出生就背负“老赖”的名声，尤某在2019年元旦的钟声敲响后，留下遗书，带着自己尚未出世的孩子，走向大海，结束了年轻的生命。尤某死后，她的手机还源源不断地收到套路贷集团犯罪分子发送给她的辱骂信息和PS的淫秽图片……

两个月后，2019年3月8日，山东省成武县居民辛某走进了县公安局，讲述了自己在4个月中被套路贷集团诈骗40余万元的经历。

2018年10月的一个上午，辛某突然接到一个陌生电话：“先生您好，是否需要借款，高额度、低利率、免审核、秒到账……”急需用钱的辛某，顿时提起了兴趣。对方说，只要提供手持身份证照片，并将自己手机内的通讯录和通话信息交给对方就可以放款，并且强调，这些材料是为了审核辛某的还款能力。辛某暗喜，居然有这种好事，着急用钱的他毫不犹豫地按照对方的要求将家人、同事和自己的信息提交给对方。没想到，从此以后，辛某陷入了拆东墙补西墙的“大坑”中。

得到第一笔贷款后，辛某为了还款，借款的额度也在不断地增加，却发现债务越还越多。“好心”的客服在他还不起债务时，还会向他推荐其他地方借款。辛某好不容易将所借的本金还清了，让他想不到的是，对方还要他归还30%的利息。再后来，对方变本加厉，利息随便定、还款晚一秒钟就是逾期，归还的利息变成了逾期费、加班费，不同意对方就要挟曝光“通讯录”……走投无路的辛某最终来到公安机关报警，该案案发。警方随即对该案立案侦查，主犯徐某某、戴某某、高某某等人相继落网。

案发后，成武县公安局第一时间商请成武县检察院提前介入，并全面介绍了案件进展、证据现状和存在的突出问题。办案组围绕案件定性、组织架构、具体罪名适用和案件分流及诉讼期限进行交流，统一思想、明确方向。

据办案人员介绍，这起特大网络套路贷案件涉案人员多达60余人，涉案金额4000余万元，被害人7万余人，并造成多人死亡。

该案的始作俑者是浙江瑞安人陈某某和涂某某（均被另案处理）。2018年初，陈某某与涂某某商议，通过网络放贷方式赚钱，成本低，来钱快，风险小。于是两人找到同乡朱某某（另案处理），由其出面成立了蜂鸟闪贷有限公司，从事“借条放贷业务”，公司设电销部、审核部、财务部、催收部，以“高额度、低利率、免审核、秒到账”为噱头，向全国不特定的人放款。后来，为逃避打击，陈某某与涂某某将公司的财务部和催收部转移到越南。

由于“借条放贷业务”需要招聘大量人员，成本较高，为追求利益最大化，陈某某与涂某某商议用App放贷，由涂某某纠集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司，雇用网络技术人员从事App放贷软件的研发，利用研发的App放贷软件经营网络借贷业务。对逾期还款的被害人利用前期掌握的信息对其父母、亲友、同事和同学发送PS过的带有被害人头像的裸体淫秽图片、灵堂及侮辱威胁短信等软暴力方式进行索债，肆意收取“逾期费”“续期费”等费用。

两年时间内，陈某某、涂某某积累了巨额的财富，并通过购置房产、购买名表和高级轿车等方式转移财产。

（来源：检察日报正义网）

近期，松阳公安精准研判、重拳出击，成功侦破一起利用手机设备ID管控实施网络套路贷、软暴力催收的跨区域新型黑恶犯罪案件，有力震慑了涉网黑恶违法犯罪嚣张气焰。

松阳公安在日常巡查中发现一批面向青年群体的低门槛网络借贷推广信息，背后暗藏新型网络套路贷犯罪链条。经查，该犯罪团伙无正规金融放贷资质，依托互联网搭建跨省市线上非法放贷体系，以便捷放款、无抵押、不查征信为噱头诱导群众借贷，通过设置高额利息、违规收费等方式大肆牟取非法利益，并借助设备管控手段实施软暴力催收，逼迫受害人偿还高额费用，严重扰乱金融市场秩序，侵害群众合法权益，社会危害恶劣。

在全面查清该团伙组织架构、人员分工、资金流向及犯罪事实后，松阳公安统筹部署、精准施策，远赴外地开展集中收网行动，共抓获涉案人员7名，冻结涉案非法资金120万元，彻底斩断这条跨区域网络非法放贷黑灰产业链。目前，7名涉案人员均已被依法采取刑事强制措施，案件后续深挖侦办、线索核查工作正在有序推进。

办案民警介绍，当前黑恶犯罪加速向网络领域蔓延，网络套路贷、线上软暴力催收等新型涉黑涉恶犯罪隐蔽性强、传播范围广、滋生风险多，极易造成群众财产损失和个人信息泄露，是常态化扫黑除恶重点打击的突出违法犯罪类型。

（来源：松阳公安）

近日，市公安局组建专案组，经过数月缜密侦查，成功打掉一个以杨某某、周某某为首的犯罪组织。该组织以相关汽贸、置业、小额贷款公司等企业为掩护，以"小额借款、快速放款"为诱饵，通过砍头息、息转本、利滚利、转单平账等手段恶意垒高债务。当被害人无力偿还时，先采取跟踪滋扰、上门威胁等"软暴力"手段施压；若仍无法得逞，便通过伪造证据、捏造债务、冒名起诉等方式提起虚假诉讼，将非法债务包装成所谓的"合法债权"。

该组织将目标锁定在资金临时周转困难的民营企业主身上，精心设计"套路贷"陷阱，同时涉嫌骗取贷款、高利转贷等金融犯罪，并利用虚假诉讼等手段恶意浪费司法资源、亵渎法律尊严。截至目前，警方已抓获犯罪嫌疑人28名，破获各类犯罪44起。

（来源：锦州公安）